危疾賠償可以補足醫療保險
危疾保險主要在確診保單列明嘅嚴重疾病後，提供一筆過賠償，協助應付生活費、照顧成本或治療期間嘅收入損失。佢同實報實銷形式嘅醫療保險角色唔同，兩者可以互相補充。市場常見兩大類危疾產品，就係定期危疾同終身危疾。
定期危疾：純保障、保費初期較低
定期危疾一般按一年、五年、十年或二十年等期限提供保障，常見涵蓋癌症、心臟病、中風或其他指定疾病，供款期通常跟住保障年期持續。呢類產品冇儲蓄成分，未必有現金價值，索償次數亦要按條款而定。優點係初期保費相對低，適合預算有限、想先建立基本保障嘅人士。
終身危疾：保障較長並可能有現金價值
終身危疾一般涵蓋多種疾病，部分新產品加入早期疾病、兒童疾病或多重索償安排，保障可以延續至終身。產品通常有儲蓄成分，未曾索償時，退保可能有保證或非保證現金價值，但保費亦較高。投保人要分清楚保證利益、非保證紅利、等候期及索償後保障會否繼續。
保費差距會隨年齡改變
10Life提供嘅比較例子顯示，假設零歲男性、非吸煙、保額一百萬港元，定期危疾首年保費最低約一千三百三十元，終身危疾首年最低約一萬零九十元；假設三十五歲投保，兩者首年最低保費則約為六千一百五十元及二萬六千一百五十元。實際保費會受年齡、性別、健康狀況及產品條款影響，投保前應按家庭需要比較。
